ISA 계좌는 세제 혜택을 누리면서 다양한 자산에 분산 투자할 수 있는 계좌입니다. 저는 2021년부터 꾸준히 ISA 계좌를 이용 중인데요. 오늘은 한국투자증권 ISA 계좌 포트폴리오 및 2024년 11월 투자 수익률을 정리해보도록 하겠습니다.
ISA 계좌 투자 목표
저는 ISA 계좌에서 중장기 목돈을 굴리고 있습니다. 일반형의 200만원, 서민형의 경우 400만원까지 비과세 혜택을 받을 수 있으며 초과 금액에 대해서는 9.9% 분리과세를 적용 받을 수 있습니다. 2024년 7월 ISA 계좌 3년 만기 후 재가입해서 재투자 중인데요. 저의 ISA 계좌 투자 목표는 다음과 같습니다.
- 배당금 재투자
- 연 2,000만원 납입 한도 채우기
- 3년 만기 후 재가입
ISA 계좌 포트폴리오
- ACE 미국 S&P 500
- ACE 미국나스닥 100
- TIGER 미국테크TOP10
- TIGER 미국필라델피아반도체나스닥
현재 한국투자증권 ISA 계좌에서는 위 4종목을 꾸준히 모아가고 있습니다. 2021년에 개설한 ISA 계좌는 3년 만기 후 2024년 7월 24일 재개설 했으며 의무보유 기간은 3년 후인 2027년 7월 24일까지입니다. 그 때까지 연간 납입 한도를 꽉 채워 꾸준히 투자해보도록 하겠습니다.
ISA 계좌 2024년 11월 수익률
현재 한국투자증권 ISA 계좌 수익률은 11.76%입니다. 2024년 7월 24일 재가입 후 1년도 채 되지 않은 시점에서 11%라는 큰 수익률을 기록하고 있는데요. 앞으로 3년 동안 복리의 힘을 기대해보겠습니다.
- 2024년 10월 총 금액 및 수익률 : 22,845,002원(13.92%)
- 2024년 11월 총 금액 및 수익률 : 22,413,017원(11.76%)
10월 수익률과 비교했을 때는 약간 하락했지만, 앞으로 우상향을 기대해봅니다.
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지금까지 한국투자증권 ISA 계좌 포트폴리오 및 2024년 11월 수익률에 대해 기록해봤습니다. 도움이 되셨길 바라며, 앞으로의 투자 기록도 지켜봐주세요!