대표적인 절세계좌 중 하나인 ISA 계좌 운용이 궁금하신가요? 저는 올해 ISA 계좌 3년 만기 후 재가입을 진행해 계속 투자 중인데요. 오늘은 한국투자증권 ISA 계좌 포트폴리오 그리고 2024년 10월 투자 수익률을 정리해보도록 하겠습니다.
ISA 계좌 투자 목표
저는 ISA 계좌에 중장기 목표로 자산을 모아가고 있습니다. 일반형의 경우 200만원, 서민형의 경우 400만원까지 비과세 혜택을 누릴 수 있으며 초과 금액에 대해서는 9.9% 분리과세를 적용 받을 수 있어 3년~5년정도 중장기로 목돈을 모으기 좋은 계좌인데요. 저의 ISA 계좌 투자 목표는 다음과 같습니다.
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- 배당금 재투자
- 연 2,000만원 한도 채우기(2024년 만기 해지 후 모두 재투자함)
- 3년 만기 후 재가입
2024년 ISA 계좌 3년 만기 후 복리 효과를 최대로 누리고 싶었습니다. 그래서 만기 후 금액을 새로 개설한 ISA 계좌에 넣은 후 기존 포트폴리오 그대로 매수했습니다. 현재는 연 2,000만원 한도를 모두 채워 추가 입금은 불가능한 상태로 매수 후 자산만 저절로 불려지고 있는 상태입니다. 2025년이 되면 새로운 연 납입한도 2,000만원을 채워보도록 하겠습니다.
ISA 계좌 포트폴리오
- ACE 미국 S&P 500
- ACE 미국나스닥 100
- TIGER 미국테크TOP10
- TIGER 미국필라델피아반도체나스닥
현재 ISA 계좌에서는 4종목를 꾸준히 매수 중입니다. 2024년 7월 24일 만기 후 재개설 했기 때문에 의무 보유 기간은 2027년 7월 24일까지 인데요. 그 때까지 연 한도액을 모두 채워서 매수해보도록 하겠습니다. 매월 투자 기록은 이 곳에 공유해볼게요.
ISA 계좌 2024년 10월 수익률
현재 한국투자증권 ISA 계좌 수익률은 13.92%입니다. 2024년 7월 24일 재가입 후 만기 금액을 그대로 약 2달간 분할 매수 했는데요. 매수한지 약 4개월 정도 밖에 되지 않은 지금, 13.92%라는 높은 수익률을 보여 주고 있습니다.
미국 주식이 단기간에 많이 성장했기 때문에 언제든 하락할 수도 있다는 마음의 준비도 하고 있습니다. 하지만 저는 의무 보유 기간을 모두 채울 때까지 매도 계획은 없기 때문에 시간이 주는 복리의 힘을 믿고 계속해서 투자해보도록 하겠습니다.
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지금까지 한국투자증권 ISA 계좌 포트폴리오와 2024년 10월 수익률 기록을 남겨보았는데요. 도움이 되셨길 바라며, 앞으로의 투자 기록도 많은 관심 부탁드립니다.